金國集結了兩萬騎兵前來阻擊，意圖阻止宋蒙聯軍的進攻。孟珙卻率軍鼓譟前進，一舉擊潰了前來阻擊的金軍，並追殺金軍到了高黃坡，斬殺了一千二百金兵。十一月初五，宋軍進駐蔡州城南，孟珙進入蒙古軍營，與蒙古軍主帥塔察兒相會。塔察兒對孟珙消滅武仙的事蹟，大加讚揚，拉著他一起打獵、喝酒，最後兩 人乾脆結拜為兄弟。
金國尚書右丞完顏忽斜虎以國家厚恩、君臣大義激勵全城軍民，誓死固守。塔察兒派遣部將張柔率領精兵五千，攀梯登上城牆。城上的金國守將，用長矛去刺，又接連射箭。張柔身上中了數箭，形勢非常危急。孟珙得知之後，急忙派遣先鋒大將去增援，得以把張柔救了出來。
一天，金軍忽然開啟東門出戰，想殺出重圍。孟珙出兵斷了他們的退路，擒拿偏裨將校八十餘名，其餘的金國將士大多被淹死在汝河裡。孟珙斷定蔡州城內已經斷了糧，於是告誡宋軍道：“各軍應當盡死守住陣地，嚴防金軍突圍。" 宋軍經過殊死戰鬥，進逼蔡州城南的外圍立柵。
接著孟珙進攻柴潭，他立柵於潭上，並且命令部將奪取柴潭樓。金軍急忙來防禦，結果宋軍一擁而上，金軍無法攔阻，只好倒退。柴潭樓即由宋軍佔住，俘敵五百餘人。蔡州倚仗柴潭水為固，城上樓架設有巨型弩炮，宋軍將士不敢近前。汝河潭高出河身五六丈，孟珙就對部眾說道：“金軍全仗此水，如果決堤注河，城濠肯定會立刻乾涸。”
孟珙於是身先士卒開挖柴潭堤，放潭水入汝河，用薪柴填平潭池，宋軍順利過潭攻城。與此同時，蒙古軍也決開了蔡州城西的練江，逼近城下。柴潭和練江是蔡州城牆外的天然屏障，守城的金軍為奪回天險，驅趕城中老弱孩童人，用大鍋熬成熱油，以此為武器，往城下澆燙宋蒙的士兵。
金國統帥孛朮魯、中婁室兩人率領精銳五百，夜裡出了西門，每人背一束藁，藁上澆油，想燒燬兩軍營寨。蒙古兵早已察覺，於是埋伏起來，用強弩連射。金軍一點火，羽箭已先到，金兵自己傷亡慘重，只好退回。蒙宋兩軍又合力攻打西城，士卒前仆後繼，很快攻陷。只是裡面還有內城，忽斜虎率兵抵禦，日夜不敢懈怠。
金主完顏守緒自知不能支撐，哭著對侍臣道：“我為金紫十年，太子十年，人主十年，自認為沒有什麼過惡，死了也沒有什麼可遺憾的。所恨的是祖宗傳祚百年，到我而絕。我與古來荒暴的君主，同為亡國，未免痛心。但是國君死社稷，也是正義。朕決不會受辱虜廷，為奴為僕。”他的左右宰相聽了，一起慟哭。
完顏守緒於是取出御用器皿，分賞給戰士，並殺了廄馬來犒軍。無奈事勢已去，無法挽回。這時金國的徐州又投降了蒙古，行省右丞相完顏賽不殉難。轉瞬間已是端平元年，金國已經撐到了極限。宋蒙聯
軍發起攻城，遭到頑強抵抗。蒙古軍在西城的外城鑿了五個大洞，軍隊蜂擁進入內外城牆之間的開闊地，直到晚上竟沒有進展，只好撤出城外。在南門的宋軍戰鬥多時，也沒能登城。
蔡州城內，金國的軍隊此時早已人困馬乏，糧絕援窮。孟珙見黑氣壓城，天日無光，因此又命諸軍分運雲梯，密佈於城下。完顏守緒聽說攻打更急，於是召來東面元帥完顏承麟，諭令傳位給他。完顏承麟泣拜不敢接受，完顏守緒說道：“朕實不得已的計策，朕身體肥重，不便騎馬衝突。你平時敏捷，又有材略。如果僥倖脫圍，儲存一線宗祚，我死也安心了。”完顏承麟這才起身受璽。
次日，完顏承麟即位為帝，百官列班稱賀。大禮剛完，外面就有人來報道：“宋軍已經進入南城。”完顏忽斜虎急忙出去準備巷戰。但見宋軍鼓譟而來，蒙古兵也跟隨在後。他回顧自己手下不過一千人，就算能以一當十，也是眾寡不敵。到了此時，他也無可奈何，只得拚了命與他廝殺。奮鬥多時，他的部下傷亡將盡。
完顏忽斜虎已存死志，只是想見金主一面，方才殉國。他退到幽蘭軒，聽說完顏守緒，已經自縊，於是對將士們說道：“我主已崩，我還在此做甚麼？死也要死得明白，諸君可善自為計。”言訖，跳入水中，隨流而死。將士們都說道：“相公能死，我輩獨不能死嗎？”於是兀朮魯、中婁室以下，都自盡而亡死，共五百餘人。
完顏承麟退保子城，因完顏守緒已經自盡，就帶著群臣進宮大哭，隨即對大眾道：“先帝在位十年，勤儉寬仁，圖復舊業，有志未程，實是可哀，應追加尊諡為哀宗。”眾人沒有異議，正在此時，子城又被攻陷。奉御完顏絳山奉了完顏守緒的遺命，急忙焚遺骸。霎時間宋蒙軍隊聚集，完顏承麟等人無法脫逃，都死於亂軍中。
宋將江海搶入金宮，遇到金國參政張天綱，便令人把他綁住。孟珙接著來到，問張天綱道：“你家主子何在？”張天綱說道：“已經殉國了。”孟珙令他引著尋找遺屍。到了幽蘭軒，只見房屋已毀，當命軍士滅火，檢出完顏守緒的屍骨，早已烏焦。
蒙古統帥塔察兒也來到，於是把金主完顏守緒的屍骨，分作兩份，一份給蒙古，一份給宋，此外如寶玉以及法物，都作兩股分派，孟珙把屍體一分為二，一半歸宋，一半歸蒙古。並分了金國皇帝的儀仗器械和玉璽等寶物。議定以陳、蔡西北為界，蒙古統治北邊，宋朝統治南邊。接著蒙宋兩軍彼此告別，奏凱而回。
孟珙立下了不世之功，一雪靖康恥、臣子恨，完成了岳飛等前輩的夙願，給百年來受盡戰爭苦難的百姓英烈復了仇。 孟珙回到襄陽之後，就把俘獲等件，都交給了史嵩之。史嵩之立即派遣使者送去了臨安。除了金主遺骨以及寶玉法物之外，還有張天綱、完顏好海等俘囚，一併押送進獻。
知臨安府薛瓊問張天綱說道：“你有什麼面目來到這裡？”張天綱慨然說道：“一國興亡，哪個朝代沒有呢？我金國滅亡，比你們的二帝又何如？”薛瓊不禁羞愧，只得隨口大罵了幾句。次日，他上奏趙昀。
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趙昀召來張天綱問道：“你真不怕死嗎？”張天綱答道：“大丈夫不患不得生，但患不得死，死得中節，有什麼可怕？請你立即殺我罷了。”趙昀卻也嘉嘆，令人把他押入獄中。刑官又令張天綱供狀，要他寫金主為虜主，張天綱卻說道：“要殺就殺，要什麼供狀？”刑官不能屈服他，只好讓他隨便書寫。張天綱只是寫著：“故主殉國。”再沒有其他的話。趙昀於是獻俘於太廟，藏金主的遺骨於大理寺獄庫。另加馮孟珙帶御器械，江海以下，論功行賞有差。
之前孟珙等人出兵攻打蔡州，外面是由史嵩之奏請，裡面是由史彌遠主持。到了蔡城將要攻下，史彌遠已經晉封太師，兼任了左丞相。鄭清之為右丞相，薛極為樞密使，喬行簡、陳貴誼參知政事。過了幾日，史彌遠因為有病，乞求退休。趙昀於是同意他解了左丞相職，加封會稽郡王。
又過了幾日，史彌遠就死了。史彌遠為相，共二十六年，趙昀因為他有冊立功，恩寵一直不衰。他的二子一婿五孫，都加顯秩。剛開始的時候，他頗想收召賢才，大力反對韓侂胄的所做所為。到了濟王被冤死，朝廷群臣都有怨言，他於是引用僉壬，排斥正士，權傾中外，令全國側目。就是趙昀也不能自主，一切大計都由史彌遠決定。
史彌遠死後，趙昀這才得以親政，改元端平。趙昀於是逐走了三兇，遠離四木，四木就是薛極、胡榘、聶子述、趙汝述，都是史彌遠一夥。因為他們的名字上各有一個木旁，所以叫作四木。趙昀又召用洪諮夔、王遂為監察御史。洪諮夔對王遂道：“你我既然身為諫官，須當顧名思義，願不能效仿之前的臺諫，只知道趨奉權相，徒作鷹犬。”王遂很是贊成。
兩人於是舉薦賢能，彈劾奸邪之人，滿廷這才知道有正直的諫官。到了史嵩之獻俘的時候，王遂彈劾史嵩之，說他：“一向不知兵事，持功自侈，謀身詭秘，欺君誤國。在襄陽多留一日，就會多貽一日憂。”疏上卻沒有回覆。洪諮夔又上奏道：“金國雖然滅亡，鄰國卻依然強盛。我們應該加嚴守備，還恐不及，怎可自相慶賀，以致懈怠？”這些話上奏，總算得到了優獎的詔命。
太常少卿徐僑曾經侍講經筵，開陳友愛大義，暗中為濟王鳴冤。趙昀也頗有感悟，恢復了趙旻的官爵，令有司檢視他的墳墓，按時致祭。趙旻的妻子吳氏自己請求為尼，特賜號慧淨法空大師，月給衣資金錢，朝政稍覺清明。忽然間趙範、趙葵提出了一條守河據關、收復三京的計議，頓時兵釁又起，南北再度相爭，又惹出一場大禍祟來了。