梁紅玉這時也在軍中，聽說將要決戰，於是向韓世忠獻計道：“我軍只有八千人，敵人卻不下十萬，如果和他們正面交戰，就算是以一當十，也恐怕抵敵不住，妾身有一個辦法，不知將軍肯不肯用？”韓世忠說道：“夫人如果有妙計，如何會不聽從？”
梁紅玉當即說道：“來日交戰的時候，由妾管領中軍，專門負責守禦，只用炮弩等射住敵人，不和他們交鋒，將軍可以率領前後二隊，四面截殺。敵人往東，可向東截住，敵人往西，可向西截住，只看中軍的旗鼓為號。妾願意在樓船上面，豎旗擊鼓，將軍看旗幟的指向，聽鼓聲進兵。如果能就此掃蕩敵兵，就可以免得他再窺江南。”
韓世忠說道：“此計甚妙，但我也有一計在此。此間形勢關鍵之處，沒有超過金山的，山上有一座龍王廟，想必金兀朮會上山俯望，窺看我軍虛實。我今日就派人埋伏在那裡，如果金兀朮中了我計，便可將他擒來，不怕金兵不敗。”梁紅玉大喜道：“此計甚好，為什麼不馬上實行！”
韓世忠於是召來偏將蘇德，令他帶領二百名精銳健壯的士卒，登上龍王廟，一百人埋伏在廟中，一百人埋伏在廟下的岸邊。等聽到江中的鼓聲，岸邊的士卒先進入，廟兵接著出來，見到敵人就要擒住，不得有誤，蘇德領命而去。韓世忠於是親自登上船樓，把戰鼓放在旁邊，眼睜睜的望著山上。
沒過幾個時辰，果然看見有五個人騎馬登上了金山，疾奔入廟。他急忙用力敲鼓，聲震山谷。廟中伏兵先行殺出，敵人急忙返回奔逃，岸兵稍遲了了一步，來不及迎頭攔截，只好與廟兵一同追趕。五騎中僅抓住了二騎，剩餘三騎飛馬奔逃。一騎急奔被蹶翻落地，卻墜而又起，竟然得以逃脫。韓世忠仔細一看，見此人穿著紅袍，繫著玉帶，料知必是金兀朮，只見他脫身而去，不禁長嘆道：“可惜可惜！”等蘇德將二人牽來，一問才知道，果然是金兀朮逃走。韓世忠嘆惜不止，只得委婉地責備了蘇德幾句，也就算了。
當天夜裡，韓世忠就按照梁紅玉的計劃，安排停當，專等廝殺。次日一早，梁紅玉統領著中軍，她坐在樓船上，準備擊鼓。但見梁紅玉頭戴雉尾，足踏蠻靴，滿身裹著金甲，好像出塞的昭君，投梭的龍女，非常好看。金兀朮領兵殺來，遙遙看見中軍的樓船上，坐著一位女將軍，也不知她是什麼樣的人物，自然是驚詫得很。
金兀術轉念一想，也顧不得什麼好歹，先殺了過去，再作計較。他當即傳令攻擊，專從中軍殺入。哪知梆聲一響，頓時萬道強弩，狂射出來，又有轟天大炮，接連發聲，數十百斤的巨石，亂飛而來。一旦碰著，不是死人，就是船毀。就算你是強兵銳卒，一點也不管用。
金兀朮連忙下令轉頭，想從斜刺裡向東而走，卻又聽得鼓聲大震，一支水
師突然殺來，為首一員大將，不是別人，正是威風凜凜的韓世忠。金兀朮急忙令其他的戰船迎敵，自己又轉舵向西，想從西路過江。偏偏到了西邊，又有一員大將，領兵攔住，仔細一瞧，卻還是那位韓元帥。
金兀朮暗想道：“我今日是見鬼了。那邊已派兵敵住了他，為何此處他又到來？”金兀術正在凝思的時候，旁邊閃出一人，大呼喊著殺敵，仗著膽子，躍上船頭，去與韓世忠對仗。金兀朮一看，卻是自己的愛婿龍虎大王。金兀術連忙叫他回來，已是來不及了。霎時間對面的敵兵，全部用長矛刺擊，帶戳帶鉤，把這位龍虎大王鉤下了水中。金兀朮見狀，急忙叫水手去撈救。這邊的水手還沒有跳入江裡，那邊的水兵早已跳下水中，擒住了龍虎大王，登船報功去了。金兀朮又驚又憤，想督兵突出，哪裡禁得住宋軍長矛齊刺，金兵紛紛落水。金兀術眼見無隙可鑽，只好率眾退去。
韓世忠追殺了數里，聽到鼓聲已經中止，這才下令收軍。韓世忠返回到樓船，見看見梁紅玉已經下樓，急忙上前握住她的手，說道：“夫人辛苦了！”梁紅玉微微一笑，答道：“為了國家效力，自然忘記勞苦，說什麼辛苦！有沒有抓到敵酋？”韓世忠道：“拿住一個。”梁紅玉道：“那將軍快去發落，妾身稍作去休息。恐怕金兀朮又來，再要動兵。”說完，她自去船後休息。
韓世忠即命把龍虎大王牽來，問了幾句，才知道是金兀朮愛婿，便將他一刀兩段，結果了性命。此外檢查軍士，沒什麼死亡，只不過有數人受傷，韓世忠都令他們安心調治。忽然有金兀朮派人下書，聲稱情願把所掠的錢財全部歸還，但是請韓世忠放他一條生路。韓世忠自不肯答應，厲聲喝退來使。來使臨走的時候，又請求添送名馬，韓世忠仍然不肯答應，來使只好自行回去。
金兀朮因為韓世忠不肯借道給他，於是從鎮江逆流而上，韓世忠也下令趕緊開船。金兵沿著南岸，宋軍沿著北岸，夾江而行，一點不肯放鬆。就是夜間也是這樣對駛，擊柝聲互相聽得到。到了黎明，金兵已進入黃天蕩。這這黃天蕩，是一個絕地，只有進去的水路，並沒有出去的水路。金兀朮卻不知道這是一個死港，抓來了兩三個漁父，這才問明原委。金兀術得知之後，頓時覺叫苦不迭。
韓世忠見狀，不由大喜，急忙命船隊封鎖蕩內唯一的入水道，並針對金軍多操輕舟的特點，令工匠趕製大批鐵繩、鐵鉤。等金軍輕舟自黃天蕩衝出，韓世忠即以海船分兩路夾擊。同時，他命驍健軍士拋擲鐵鉤將其拖翻。金兀術再次向韓世忠借道，韓世忠嚴正答覆道："還我兩宮,復我疆土，則可以相全"。金軍元帥左監軍完顏昌為接應金兀術大軍渡江北回，派遣部將移剌古率軍從天長南下。移剌古軍進圍揚州，但是被宋守軍擊退。於是他沿江轉趨真州。因為宋軍的水師阻扼，他無法接應金兀術軍。
金兀術無奈，於是懸賞求計。俗語說得好：“重賞之下，必有勇夫”，就是得一個謀士，也要憑藉千金招來。這時果然有一個土人獻計道：“此間向北十餘里，有一條老鸛河故道。不過日久淤塞，因此不能通行。如果派兵開掘，便可以連通秦、淮。”金兀朮大喜，立即給了他千兩黃金，並令兵士去開鑿。
四月十二日夜，金軍利用老鸛河故道，開渠三十多裡，連通了江口，於次日衝出黃天蕩，駛到建康附近江面。韓世忠發覺後，率軍沿江西上追擊堵截，到建康以北江中扼守，繼續阻遏金軍渡江。金兀術突圍無望，出重金求破宋軍海船之策。一個福建教金軍在舟中填土，上鋪平板，以防止輕舟在風浪中顛簸及宋軍用鐵鉤鉤船，並在舟之兩側置槳，加快行船速度，便於作戰；有風勿出，息風則出，並以火箭射船篷。
金兀術連夜趕製火箭，並命兵士在建康西南白鷺洲開掘新河，乘韓世忠不備，率船隊迂迴至宋軍上游。二十五日，天晴無風，宋軍海船龐大，難以行駛。宗弼以輕舟載善射兵士靠近宋軍船隊，用火箭射燃宋軍船篷，宋統制官孫世詢、嚴永吉等戰死，金軍乘勢追殺七十多裡。長蘆崇福禪院僧人普倫等得知韓世忠戰敗，立即率鄉民千餘，駕輕舟前來接應，掩護宋軍退至瓜步登岸。韓世忠回屯鎮江，金兀術也收兵退回。
黃昏時候，金兀術退到了牛頭山。忽然鼓角齊鳴，一彪支軍隊衝出來，攔住了去路。金兀朮還以為是留駐的金兵，前來接應，於是拍馬當先，自去探望。他遠遠看見前面列著黑衣軍，又剛好是天色蒼茫之際，完全分辨不出是金軍，還是宋軍。金兀術正在遲疑之間，突然見一個鐵甲銀鍪的大將，挺槍躍馬，帶著一百騎，如旋風般殺來。
金兀朮慌忙回到陣中，大呼道：“來將是宋人，須小心對敵。”部眾急忙想持械迎鬥。可是那員大將已經衝入金兵陣裡，了。他憑著一杆丈八金槍，盤旋飛舞，恰似神出鬼沒，無人可當。金人被刺死了無數人。因為天色越來越差，弄得自相攻擊，屍體堆了道途。
金兀朮策馬狂奔，一口氣跑倒新城，這才敢轉身回看。他見逃來的統是本部敗兵，後面卻沒有宋軍追著，心下稍稍寬慰，問部眾道：“來將是什麼人？這等厲害！”有一個士卒脫口應道：“那人就是嶽爺爺。”金兀朮說道：“莫非就是岳飛？果然是名不虛傳。”金兀術於是就在新城紮營，命巡邏的士卒留心防守。
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金兀朮也不敢安寢，到了夜深人靜的時候，他才覺得矇矓欲睡。他在夢中聽到小校急報叫喊道：“岳家軍來了！”金兀術一聽，當即霍然躍起，披甲上了馬，棄營急走逃，金兵自然也跟著奔潰。可是岳家軍窮追不捨，慢一步的，都做了刀下鬼，只是腳生得長，腿跑得快，還算僥倖脫網，跟隨金兀朮逃至龍灣。